Domov > Svetovalec

Navodila

Osnovni cilj vsakega vlagatelja je izbira najprimernejše naložbene strategije za uresničitev zadanih finančnih ciljev. Pred pričetkom varčevanja je pomembno, da vlagatelj temeljito razmisli o svojih željah in finančnih ciljih, ki jih z izbiro posameznega sklada želi doseči. Pri izbiri možnosti za uresničitev finančnega cilja naj vlagatelj upošteva finančne zmožnosti, čas v katerem želi izpolniti finančni cilj in odnos do tveganja oziroma stopnjo tveganja, ki ga je za to pripravljen sprejeti.

Spodnja vprašanja so namenjena izključno svetovanju vlagatelju glede najprimernejšega  osebnega finančnega profila. Končna izbira sklada je stvar proste odločitve vlagatelja, ki je lahko drugačna od predlagane. Pri vsakem vprašanju je potrebno izbrati en odgovor (če noben odgovor ni v celoti enak odgovoru, ki bi ga podali, je potrebno izbrati vsebinsko najbližji odgovor).

1. Starost vlagatelja?

do 30 let
od 31 do 40 let
od 41 do 50 let
od 51 do 65 let
nad 65 let

2. Za kaj nameravate varčevati? (v kolikor je možnih več odgovorov obkrožite tistega, za katerega menite da bo predstavljal največji delež vaših prihrankov)

starost
nepremičnina (v kateri boste živeli)
potrebe otrok
sprotne potrebe
luksuzne dobrine (prosti čas)

3. Kakšen povprečni letni donos bi bil zadosten za zadovoljitev vaših potreb?

ohranjanje realne vrednosti
višje od obresti kot pri depozitu
5% - 8% letno
8% - 12% letno
nad 12% letno

4. Kdaj nameravate unovčiti svojo naložbo? *

pred iztekom 1 leta
od 1 do 3 let
od 3 do 5 let
od 5 do 7 let
nad 8 let

* Če nameravate unovčiti vašo naložbo pred iztekom enega leta, so vaše potrebe kratkoročne. Predlagamo vam naložbo v podsklad Abančna DZU DENARNI EURO.

5. Kolikšen delež želenega privarčevanega zneska že predstavljajo vaši prihranki?

0% - 20%
20% - 40%
40% - 60%
60% - 80%
80% - 100%

6. Kakšno znižanje vrednosti naložbe je v obdobju varčevanja za vas še sprejemljivo?

se ne sme znižati pod vloženi znesek
največ za 10%
največ za 25%
največ za 40%
odvisno od razmer na trgu

7. Kdaj bi zaradi negativnih donosov najverjetneje unovčili naložbo pred potekom načrtovanega obdobja varčevanja?

ob negativnem donosu 6 mesecev zapored
ob negativnem donosu 12 mesecev zapored
ob negativnem donosu 24 mesecev zapored
ob negativnem donosu 36 mesecev zapored
ne bi izstopil pred potekom obdobja varčevanja

8. Kje trenutno hranite največji delež vaših prihrankov?

denar, TR in bančne vloge
naložbeno življensko zavarovanje
pretežno v obveznicah, obvezniških skladih
pretežno v delnicah, obveznicah, mešanih skladih
pretežno v delnicah, delniških skladih

9. Katero izmed naložb bi izbrali, da bi dosegli svoj varčevalni cilj, če varčujete za nakup stanovanja v petih letih?

izbiral bi med naložbami v delniški trg in se tako izpostavil večjemu tveganju od povprečnega
v mešanem skladu z večjim deležem naložb v delnice kot pa v obveznice
v mešanem skladu z večjim deležem naložb v obveznice kot pa v delnice
v obvezniškem skladu
denar bi vezal v depozit

10. Kakšne so vaše izkušnje oziroma mnenje o varčevanju v vrednostnih papirjih?

nimam veliko izkušenj oziroma mnenja
sem zelo skeptičen o varčevanju v vrednostnih papirjih
zaupam varčevanju v vrednostnih papirjih, vendar nisem pripravljen tvegati
zaupam varčevanju v vrednostnih papirjih, saj z manj tveganimi naložbami nikakor ne morem doseči zastavljenega cilja
svoj denar zaupam samo banki

11. S tržnim, valutnim, obrestnim, kreditnim tveganjem in drugimi tveganji v zvezi z naložbo v investicijske sklade sem:

zelo dobro seznanjen
dobro seznanjen
manj seznanjen
na tveganja v zvezi z naložbo nisem bil opozorjen

12. Kolikšna je verjetnost, da v prihodnjem letu izgubite redno zaposlitev?

nimam redne zaposlitve
verjetnost je zelo majhna, skoraj nična
malo verjetno
ne vem
zelo verjetno


  • Denarni podskladi
  • EURO